"В целях всесторонней защиты своих прав и прав своих клиентов [банк подает] настоящее уведомление о намерении предъявить требование о договорном штрафе в размере 247 500 000 евро", – говорится в письме банка LHV, отправленном 24 июля RAB.

"1 июля 2025 года канцлер права Юлле Мадизе опубликовала заключение о том, что RAB через регистр исполнительного производства получил незаконный доступ к различным данным в банках, включая выписки по банковским счетам, то есть к информации обо всех операциях. По наиболее полным на сегодняшний день сведениям банка LHV, RAB в период с 1 января 2020 года по 18 июля 2025 года активно получал незаконный доступ к выпискам с банковских счетов клиентов LHV в 1289 случаях", – отметил банк.

Банк LHV подтвердил, что подключен к регистру исполнительного производства.

"Для нас чрезвычайно важно, чтобы запросы данных, содержащих банковскую тайну, от государственных учреждений и их последующая обработка происходили прозрачно, законно и целенаправленно. Для банка как кредитного учреждения сохранение доверия клиентов имеет первостепенное значение. В ситуации, когда лицо доверяет свои данные, у него есть обоснованное ожидание, что этими данными не будут злоупотреблять со стороны государственной власти. Доверие подрывается каждым случаем, когда использование данных является неопределенным, неконтролируемым или необоснованным", – написал банк.

"Согласно общим условиям банка LHV, банк имеет право требовать от RAB договорной штраф в размере 100 000 евро за каждое нарушение, то есть за каждый незаконно сделанный запрос", – написал банк в пояснении к своему требованию, направленному RAB.

Банк считает разъяснения министерства вводящими в заблуждение

В банке отметили, что обязанность ответственного обработчика – удостоверяться в том, что доступ к данным осуществляется исключительно на законных основаниях, предотвращая необоснованную или чрезмерную обработку данных. "До сих пор неясно, в чем по существу заключается проверка наличия правового основания и его обоснованности", – написал банк LHV.

В соответствии с пояснительной запиской к основному положению регистра исполнительного производства Министерство юстиции оценивает перед подключением к системе, помимо выполнения технических условий, также то, в какой степени предоставление учреждению доступа к данным возможно с учетом его установленных законом задач и ограничений.

"Более того, согласно Закону о кредитных учреждениях, кредитное учреждение не обязано проверять законность запроса, сделанного через регистр исполнительного производства. В соответствии с этим на банк возлагается обязанность ответить на запрос. На это также указала канцлер права в своем обращении от 1 июля 2025 года", – отметил банк LHV.

"Мы подчеркиваем, что формат ответов на запросы, а также информационные поля, которые должен заполнить отправитель данных, предоставлены банку заранее. У банка нет дискреции ни в отношении формы, ни в отношении содержания. Процесс обработки запросов полностью автоматизирован и не предусматривает никакого вмешательства со стороны банка. Ответ предоставляется через информационную систему", – говорится в письме.

"В свете этого явно вводящими в заблуждение являются заявления Министерства юстиции и цифровых технологий, сделанные в СМИ, о том, что банки якобы сами регулируют порядок ответа на информационные запросы, поступающие от следственных органов, самостоятельно решая, когда и как на них отвечать", – отметил банк LHV.

Swedbank следит за развитием ситуации

ERR обратился к председателю правления крупнейшего банка Эстонии – Swedbank – Олави Леппу с вопросом, собирается ли Swedbank предъявить аналогичное требование.

"Мы следим за развитием событий. Однако на данный момент слишком рано спекулировать о возможных будущих шагах с нашей стороны", – ответил Лепп.

Десятки тысяч запросов, часть явно незаконна

Как писал Rus.ERR, В Эстонии в течение длительного времени неизвестные должностные лица массово изучали банковские счета физических лиц и предприятий, используя единый регистр исполнительного производства.
При этом обоснованность таких действий остается неясной.

О данном факте стало известно в ходе проверки подозрений, переданных канцлеру права Юлле Мадизе.

По информации, предоставленной Центром регистров и информационных систем (RIK), за период с января 2024 по конец февраля 2025 года Налогово-таможенный департамент направил более 6000 запросов, Департамент полиции и погранохраны – свыше 30 000 запросов, а Бюро по борьбе с отмыванием денег – чуть менее 2000 запросов. Также данные запрашивали Полиция безопасности и Служба внешней разведки, однако количество их запросов не разглашается.

Руководитель Бюро по борьбе с отмыванием денег Матис Мяэкер сообщил ERR, что со среды, 2 июля, их учреждение больше не делает запросы о банковских счетах в регистр исполнительного производства, а общается с банками по электронной почте, что занимает больше времени и затрудняет предотвращение отмывания денег.

"С сегодняшнего утра мы больше не делаем запросы в банки через регистр исполнительного производства, потому что не хотим недооценивать мандат канцлера права. Если канцлер права говорит, что, по ее оценке, нет юридической основы для получения данных через регистр исполнительного производства, то так оно и есть", – сказал Мяэкер ERR.

Уведомление LHV о намерении предъявить требование о договорном штрафе

Обращение LHV